Schritt 1 von 5
Deine Situation
Von welchem Broker kommst du?
Deine Antworten bleiben auf diesem Gerät.
Vor dem Auftrag
Vier Punkte entscheiden über den Ablauf
Ein Depotübertrag ist mehr als das Verschieben ganzer Wertpapiere. Bruchstücke, Lagerstellen, offene Orders und steuerliche Daten können den Ablauf verlängern oder getrennte Schritte erfordern.
Bruchstücke
Sparplan-Bruchstücke sind meist nicht übertragbar. Verkauf, Restbestand und mögliche Steuerfolgen vorher klären.
Annahmefähigkeit
Der Zielbroker muss Wertpapierart, Börsenplatz und Lagerstelle tatsächlich unterstützen.
Steuerdaten
Einstandskurse und Verlustverrechnungstöpfe nach dem Eingang kontrollieren, nicht nur den Stückbestand.
Zeitpunkt
Während des Übertrags können Positionen zeitweise nicht handelbar sein. Offene Orders vorher prüfen.
Vertiefen
Zielbroker und Übertrag getrennt prüfen
Ein günstiger Zielbroker ist nicht automatisch für jede bestehende Position geeignet. Prüfe zuerst das neue Depot, bestätige danach die Annahme aller Werte und kündige das alte Depot erst nach vollständiger Kontrolle.
Werden Bruchstücke übertragen?
In der Regel nicht. Die konkrete Behandlung muss mit dem bisherigen Broker geklärt werden.
Wann das alte Depot kündigen?
Erst nach vollständigem Eingang und der Kontrolle von Bestand, Einstandskursen und Steuerdaten.
Können Verlusttöpfe mit?
Das kann unter Voraussetzungen möglich sein und muss ausdrücklich beauftragt werden.